มัดรวมเอกสารยื่นภาษี เช็กลิสต์ก่อนยื่นแบบออนไลน์ปี 2570

ช่วงปลายปีใกล้เข้าสู่ฤดูยื่นภาษีอีกครั้ง คนทำงานหลายปีอาจคุ้นเคยกับ เอกสารยื่นภาษี ที่ต้องเตรียมอยู่แล้ว แต่สำหรับคนที่เพิ่งยื่นภาษีเป็นครั้งแรก มักกรอกข้อมูลไปได้ครึ่งทางแล้วต้องหยุดชะงัก เพราะหาเอกสารไม่เจอ หรือจำตัวเลขไม่ได้

ดังนั้น การเตรียมเอกสารภาษีให้พร้อมก่อนถึงวันยื่นจริง จะช่วยให้ยื่นแบบได้ถูกต้องครบถ้วน และมีโอกาสได้รับเงินคืนภาษีเร็วขึ้นด้วย ในบทความนี้ Cloud-TA มัดรวมเช็กลิสต์เอกสารสำคัญทั้งหมด ที่ใช้ในการยื่นแบบภาษีออนไลน์ปี 2570 ไว้ให้ครบในที่เดียว

รวมเช็กลิสต์เอกสารยื่นภาษี เตรียมพร้อมก่อนถึงวันยื่นจริง

แม้การยื่นภาษี จะทำได้ง่ายขึ้นผ่านระบบ D-MyTax ซึ่งดึงข้อมูลอัตโนมัติจากฐานข้อมูลกรมสรรพากรที่มีอยู่แล้ว แต่ผู้มีหน้าที่เสียภาษี ก็ยังจำเป็นต้องเตรียมเอกสารไว้ เพื่อตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลก่อนยื่นจริง โดยเอกสารสำคัญที่ควรเตรียมก่อนยื่นภาษี มีดังนี้

เอกสารแสดงรายได้

เอกสารแสดงรายได้ เป็นเอกสารชุดแรกที่ต้องเตรียมพร้อม ซึ่งกรมสรรพากรจะใช้เป็นฐานในการคำนวณภาษีที่ต้องชำระ หากข้อมูลไม่ครบถ้วน หรือไม่ตรงกับความเป็นจริง อาจทำให้การยื่นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาคลาดเคลื่อนได้ โดยสามารถแบ่งเอกสารตามลักษณะรายได้ 3 กรณี ดังนี้

• หนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่าย (50 ทวิ): เอกสารแสดงรายได้ตลอดปีภาษี ซึ่งนายจ้างหรือผู้ว่าจ้างต้องออกให้ทั้งพนักงานประจำและฟรีแลนซ์

• หากไม่มีใบ 50 ทวิ: ให้รวบรวมหลักฐานสรุปรายได้ทั้งหมดที่ได้รับตลอดปีภาษีแทน เช่น สลิปเงินเดือน หนังสือรับรองการจ่ายเงิน หรือหลักฐานการเดินบัญชี (Bank Statement)

• เงินปันผล: ใช้หนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่าย จากบริษัทศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (TSD) เพื่อนำไปใช้เครดิตภาษีเงินปันผล

เอกสารประกอบการลดหย่อนภาษี

รวบรวมเอกสารยื่นภาษีหลักฐานที่เข้าเกณฑ์ลดหย่อนภาษี ทุกประเภทที่เกิดขึ้นในปีภาษี เพื่อใช้เป็นหลักฐานประกอบการยื่นแบบ ช่วยลดภาระภาษี และเพิ่มโอกาสได้รับเงินคืนภาษีมากขึ้น โดยแบ่งออกเป็น 5 กลุ่มหลัก ได้แก่

• โครงการ Easy E-Receipt: เก็บใบกำกับภาษีอิเล็กทรอนิกส์ (e-Tax Invoice) หรือใบรับอิเล็กทรอนิกส์ (e-Receipt) จากการซื้อสินค้า หรือบริการที่เข้าเงื่อนไขของโครงการในปีภาษีนั้น ๆ ให้ครบถ้วน เนื่องจาก เป็นเอกสารหลักฐานหลักที่ใช้ยืนยันสิทธิ์ลดหย่อน

• เบี้ยประกัน: รวบรวมหนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกันชีวิต ประกันสุขภาพ หรือประกันชีวิตแบบบำนาญ ที่บริษัทประกันออกให้ในแต่ละปี เพื่อใช้เป็นหลักฐานยืนยันยอดเบี้ยที่จ่ายจริง

• การลงทุน: เตรียมหนังสือรับรองการซื้อหน่วยลงทุนในกองทุนที่ได้รับสิทธิลดหย่อน เช่น กองทุน SSF, RMF หรือหนังสือรับรองการจ่ายเงินสะสมเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.)

• ดอกเบี้ยกู้ยืมเพื่อที่อยู่อาศัย: ใช้หนังสือรับรองดอกเบี้ยเงินกู้ยืมจากธนาคาร หรือสถาบันการเงินที่ปล่อยกู้ ซึ่งจะระบุยอดดอกเบี้ยที่จ่ายจริงตลอดปีภาษี

• การบริจาค: เก็บใบอนุโมทนาบัตร หรือใบเสร็จรับเงินจากการบริจาค ทั้งเงินบริจาคทั่วไป และเงินบริจาคผ่านระบบ e-Donation ซึ่งข้อมูลจะเชื่อมเข้าระบบของกรมสรรพากรโดยอัตโนมัติ ช่วยให้ตรวจสอบยอดได้สะดวกยิ่งขึ้น

เอกสารข้อมูลส่วนบุคคล

นอกจากเอกสารแสดงรายได้ และเอกสารประกอบการลดหย่อนภาษีแล้ว เอกสารข้อมูลส่วนบุคคล ก็ใช้ในการยื่นภาษี เพราะต้องใช้กรอกประกอบการขอใช้สิทธิ์ลดหย่อนบางประเภท 

และในกรณีที่กรมสรรพากร ต้องการตรวจสอบย้อนหลัง ผู้เสียภาษีก็จำเป็นต้องมีเอกสารเหล่านี้ไว้พร้อม สำหรับแนบยืนยันด้วยเช่นกัน โดยมีรายละเอียด ดังนี้

• ข้อมูลส่วนตัวบิดามารดา: สำเนาบัตรประจำตัวประชาชนของบิดามารดา และหนังสือรับรองการเลี้ยงดูบุตรที่ใช้สิทธิลดหย่อน (แบบ ล.ย.03) ที่มีลายมือชื่อบิดามารดารับรอง สำหรับกรณีใช้สิทธิ์ลดหย่อนค่าอุปการะเลี้ยงดูบิดามารดา
• เอกสารการสมรส: สำเนาทะเบียนสมรส สำหรับกรณีใช้สิทธิ์ลดหย่อนคู่สมรสที่ไม่มีเงินได้ หรือกรณียื่นแบบภาษีรวมกับคู่สมรส
• เอกสารบุตร: สำเนาสูติบัตร หรือสำเนาทะเบียนบ้านของบุตร และหนังสือรับรองการเป็นนักเรียน หรือนักศึกษา
• อุปการะเลี้ยงดูผู้พิการ หรือทุพพลภาพ: บัตรประจำตัวผู้พิการ และหนังสือรับรองการเป็นผู้อุปการะ

สำหรับผู้ประกอบการหรือ HR ที่กำลังมองหาเครื่องมือช่วยจัดการระบบบันทึกเวลาและระบบคำนวณเงินเดือนให้เป็นเรื่องง่าย Cloud-TA คือเครื่องมือ Time Attendance ที่ช่วยลดภาระในการตามเช็กเอกสารสำคัญต่าง ๆ 

ไม่ว่าจะเป็น สลิปเงินเดือน ประกันสังคม หรือหนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่าย เพราะทุกข้อมูลถูกจัดเก็บไว้ในระบบอย่างเป็นระเบียบ พร้อมให้ตรวจสอบได้ทุกที่ทุกเวลา เพียงเปิดแอปพลิเคชันเดียวก็เช็กได้ครบในไม่กี่คลิก

เริ่มต้นวางแผนภาษีตั้งแต่แรกอย่างไร ไม่ให้พลาดตกเอกสาร 

คนที่รวบรวมเอกสารยื่นภาษีตอนปลายปีเพียงครั้งเดียว มักประสบปัญหาเอกสารสูญหาย หรือตามหาย้อนหลังได้ยาก เพื่อป้องกันไม่ให้เกิดปัญหาดังกล่าว ควรเริ่มวางแผนตั้งแต่ต้นปีตามคำแนะนำ ดังนี้

ทบทวนรายได้ของปีที่ผ่านมา

เริ่มต้นด้วยการสำรวจแหล่งรายได้ทั้งหมดที่มีในปีภาษี ทั้งเงินเดือนประจำ รายได้เสริม รายได้จากการลงทุน หรืองานฟรีแลนซ์ เพื่อให้เห็นภาพรวมว่าต้องรวบรวมเอกสารแสดงรายได้จากแหล่งใดบ้าง จะได้ไม่หลงลืมรายได้ส่วนใดส่วนหนึ่งไป

ตรวจสอบสิทธิลดหย่อน

ตรวจสอบว่าตนเองมีสิทธิ์ลดหย่อนภาษีในหมวดใดบ้างในปีนั้น ไม่ว่าจะเป็น ค่าลดหย่อนส่วนตัวและครอบครัว เบี้ยประกัน การลงทุนในกองทุนต่าง ๆ ดอกเบี้ยกู้ยืมเพื่อที่อยู่อาศัย หรือเงินบริจาค เพื่อวางแผนใช้สิทธิ์ได้อย่างเต็มที่ และเตรียมเอกสารได้ครบถ้วนตั้งแต่เนิ่น ๆ

จัดเก็บเอกสารแยกใส่แฟ้ม

สุดท้าย จัดหมวดหมู่เอกสารแต่ละประเภทแยกเป็นแฟ้ม หรือโฟลเดอร์ให้ชัดเจน ทั้งเอกสารแสดงรายได้ เอกสารลดหย่อน และเอกสารข้อมูลส่วนบุคคล เพื่อให้ค้นหา และหยิบใช้ได้ทันทีเมื่อถึงเวลายื่นภาษีจริง

สรุปวางแผนเก็บเอกสารยื่นภาษี เพื่อเตรียมยื่นแบบออนไลน์ปี 2570

โดยสรุป การวางแผนจัดเก็บเอกสารยื่นภาษี และศึกษาขั้นตอนการยื่นภาษีออนไลน์ ไว้อย่างเป็นระบบตั้งแต่เนิ่น ๆ จะช่วยป้องกันไม่ให้เกิดปัญหาเอกสารตกหล่นเมื่อถึงเวลาส่งแบบจริง ทั้งยังช่วยให้ตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลระหว่างกรอกแบบ และหากกรมสรรพากรมีการเรียกตรวจย้อนหลัง ก็สามารถนำเอกสารที่เตรียมไว้มายืนยันได้ทันที

สุดท้ายนี้ เพื่อให้การจัดการข้อมูลเงินเดือน และการยื่นภาษีของพนักงานเป็นเรื่องง่ายขึ้นกว่าเดิม ขอแนะนำ Cloud-TA ระบบบริหารจัดการสลิปเงินเดือนออนไลน์ ที่ช่วยให้การบันทึก และจัดเก็บข้อมูลเป็นระเบียบ ลดความผิดพลาดในการทำงานของฝ่าย HR พร้อมคำนวณข้อมูลสำคัญ ไม่ว่าจะเป็น เงินเดือน รายการหักประกันสังคม ภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา และรายการหักอื่น ๆ ครบจบในระบบเดียว

หากสนใจใช้งาน Cloud-TA หรือต้องการสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติม สามารถติดต่อทีมงาน เพื่อขอคำปรึกษาได้ที่

Website: https://cloud-ta.com/

Email: cloud-ta@innova.co.th 

Tel: 091-717-5499, 092-273-1760 (Sale)

Line: @Cloud-TA